Visa QIWI Wallet: принципы идентификации

Начиная с мая 2014 года, были внесены изменения в ФЗ N 161 «О национальной платежной системе» и ему подобных законах, которые непосредственно коснулись анонимных пользователей и подобных с упрощённой идентификацией. Согласно внесённым правкам, остаточный лимит должен быть не более 15 тыс. руб., при этом верхняя граница месячных переводов равняется 40 тыс. руб.

Таким образом, стало не выгодно числиться в категории анонимных пользователей. Возникли вопросы по быстрой и надёжной аутентификации, в частности в системе Visa QIWI Wallet, одной из самых распространённых электронных платёжек в РФ.

Вывести QIWI Украина можно в нашем обменном пункте либо в наличку, либо на карточку любого банка Украины, в том числе и на ПриватБанк

Основные виды идентификации

Под данным термином следует понимать процесс удостоверения личности, который может реализоваться либо по полной схеме проверки, либо по упрощённой. Виды идентификации обозначаются выбранным способом распознавания, при этом основные отличия между ними заключаются в списках документов.

Все пользователи Visa QIWI Wallet в зависимости от уровня идентификации получают тот или иной статус, каждый с которых характеризуется различными потенциалами возможностей. В частности речь идёт за:

  • аноним – присваивается всем новым пользователям и характеризуется как статус, не имеющий идентификации + есть платёжные и остаточные лимиты;
  • стандарт – присваивается пользователям, прошедшим упрощённую процедуру идентификации, при этом отсутствуют ограничения по платежам и переводам, а остаточный и ежемесячный лимит составляет 60 тыс. руб. и 200 тыс. руб. соответственно.
  • максимум – указывает на пройденную идентификацию в полном объеме и обладает единственным лимитом – остаточным, с верхним порогом в 600 тыс. руб.

Упрощённая идентификация: секреты успешного прохождения

Каждый желающий может выбрать наиболее подходящий для него способ прохождения упрощённой аутентификации: очный или дистанционный. Первый способ подходит только для граждан РФ, второй – для жителей Украины, Беларуси и др. постсоветских стран. Выгода в очной проверке заключается в том, что понадобиться только паспорт и ФИО, для дистанционной идентификации потребуется ФИО, паспорт, ИНН (СНИЛС), номер мобильного.

Очное удостоверение личности проводится либо в самом офисе Киви, либо в пунктах партнёров. Дистанционное распознавание проходит с помощью колл-центра или посредством его терминала. Также действует одноимённый сайт мобильных приложений, предоставляющий возможность провести упрощённую идентификацию без личного посещения московского офиса.

Но есть одно «но». Согласно N 161-ФЗ после прохождения упрощённой схемы проверки статус пользователя на «идентифицированный» не меняется, просто увеличиваются возможности карточки Киви.

Полная идентификация

Проводится с неким отличием для граждан РФ и лиц с других стран. Российские граждане должны предоставить такие сведения, как основные паспортные данные, подтверждение своего гражданства РФ, ИНН, официальный адрес проживания, номер Visa QIWI Wallet.

Граждане других стран кроме вышеперечисленных сведений должны указать данные из миграционной карты и того документа, который свидетельствует о наличии иностранного гражданства или отсутствие такового.

Все собранные документы представляются в пунктах партнёров QIWI, системы CONTACT, либо в отделениях Киви Банка, если такой имеется в городе проживания идентифицируемого пользователя. После их проверки, статус меняется на «идентифицированный».